挽回损失26万元！常宁农商银行员工成功拦截电信诈骗

丶小强

                                                                                                   
近日，常宁农商银行城关支行成功拦截一起电信诈骗，为客户挽回经济损失26万元，有效保障了客户资金安全，更赢得了客户对银行员工服务水平和专业素质的高度认可与赞赏。
12月6日上午，一名女士急急忙忙地跑到城关支行要求办理26万的便民卡放款和转账业务。办理业务期间，该女士一直在接听电话，柜员小殷隐约听到对方多次催促客户“快点转账”“今天不到账取消其福利、代理等级”等疑似诈骗模式话术。凭借多年的柜台工作经验和防范诈骗知识，小殷怀疑该客户可能遭遇了电信诈骗。为进一步核实情况，小殷以便民卡为贷款业务为由，引导该女士到人员较少的信贷支付专窗处办理业务。在接到小殷暗示后，信贷支付专窗口柜员小方鹏接过该笔业务后，本着贷款支付岗位的职责对其本次借款用途询问，同客户攀谈起来。通过交流，夏女士称自己要贷款做一笔大生意，要先贷款进货，然后开店，和她合作的有一个几十人的团队，团队里有总代理和分代理，这次生意可挣200来万。在确定夏女士遭遇电信诈骗后，小方马向支行行长和委派会计汇报情况。

随后，城关支行行长对夏女士进行讲解劝说，告知其传销诈骗的一些常见作案手法，并第一时间联系上了夏女士的家人和朋友，同他们一起做夏女士思想工作。最终，夏女士意识到自己被骗，放弃转账，对网点员工表示深深的感谢。“多亏了你们的细心，让我避免了26万元的损失！真不知道要怎么感谢你们……”夏女士连声致谢。

近年来，常宁农商银行十分重视电信网络诈骗防范工作，并多次组织员工学习和宣传电信网络诈骗案例。各营业网点员工凭借高度的责任感和职业敏感度，多次成功拦截诈骗案件，有效防范电信诈骗风险，保障了客户资金安全，也将建设有温度的百姓银行的经营理念更加深入人心，受到社会各界一致赞誉。

防诈骗小知识

一、请您认清识别以下犯罪方法


为了方便广大群众及时了解掌握识别不法分子实施电信诈骗犯罪的手段和伎俩，现将常见的几种诈骗手段归纳如下。

（一）电话诈骗：
1.虚构子女出事诈骗：虚构子女、朋友出车祸、生病、违法需交纳罚款等为由拨打电话欺骗家人或朋友汇款。

2.虚构子女被绑架为由诈骗：虚构已将子女绑架，利用电话背景音（孩子的哭声、打骂声等）造成家人恐慌，要求家人立即汇款赎人。

3.冒充熟人虚构事实诈骗：冒充亲朋好友，以车祸、生病、违法需交纳罚款等为由实施诈骗。

4.冒充电信局、公、检、法、司等工作人员电话诈骗：不法分子冒充电信局工作人员以电话欠费等名义实施的一系列诈骗行为，或冒充公、检、法、司等国家工作人员，以事主账户涉嫌洗钱，诈骗等犯罪活动，利用事主急于澄清自己的心理，让事主将自己银行存款转入不法分子指定的安全账户的诈骗行为。

5.以购房、购车退税为名电话诈骗：诈骗分子谎称自己是税务局人员，以“税务局要退还购房契税、汽车购置税”为由要求事主速与财政局某电话联系。若车主拨打电话联系时，对方便让其从银行ATM机上利用转帐操作获取退税费用。当受害人到银行ATM机按照不法分子电话指示操作后，不法分子利用英文页面，将受害人银行卡中的钱转入到不法分子的帐户内。

6.中奖诈骗：嫌疑人拨打受害人手机，称其手机号某知名公司的摇奖活动中中奖或某公司为祝贺新产品上市创办移动号码开彩，奖金丰厚多达十余万甚至几十万元，通过语音电话的方式告知可亲自前往领取或银行转帐，受害人必定会选择银行转帐，然后告知其需交纳个人所得税、服务费和银行手续费等实施诈骗。

（二）短信诈骗：1.利用银行卡消费实施诈骗：不法分子通过手机短信提醒用户，称其银行卡在异地刷卡消费，如有疑问，可致电X号码。在用户回电后，其同伙假冒银行工作人员，利用受害人的恐慌心理，逐步将受害人引入转账陷阱，从而达到诈骗目的。

2.无理由汇款诈骗：通过手机短信发送”银行账号，要求“速汇款”等内容用来行骗正巧要汇款的人员。


二、请您加强以下自防措施，并积极做好宣传

（一）不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”、“天上掉馅饼”的心理 。
（二）注意保护个人资料信息，不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息。
（三）在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友做好宣传，特别是平时独自在家的中老年、离退休人员等易受骗群体要注意提醒。

三、发现电信诈骗违法犯罪行为要及时报警

如果掉入不法份子所设置的陷阱，要及时采取措施，尽量减少损失。发现上当受骗不要有侥幸心理，应当迅速保存涉案证据，并及时向当地公安机关举报。

年关将至，

请大家谨防诈骗！

文章来源于：常宁宣传